O post Como não investir em cripto apareceu primeiro em NovoAris.
]]>Antes de mais nada, apenas oficializar uma mudança por aqui, a newsletter Além do Sistema passou a ser quinzenal, um pouco mais de tempo para pensar e escrever os textos, que quem acompanha já sabe, é antiAI, genuíno, e convida o leitor a se questionar a respeito dos temas abordados.
Além disso, me parece que pode ter um efeito melhor de engajamento, sem sufocar o leitor, que nos dias de hoje, trava uma batalha grande para conseguir foco para leitura (falo com conhecimento de causa!).
No texto de hoje, trago uma provocação ao mesmo tempo que uma educação importante, que ao meu ver, é até mais necessário, antes de investir em cripto, saber e entender como NÃO fazer isso.
Se as pessoas soubessem como não fazer, tenho convicção que muita gente não cairia em golpes ou pirâmides financeiras com esse pano de fundo. Muito dinheiro seria economizado e muita gente não teria história triste para contar.
1. RENTABILIDADE GARANTIDA
O mal do século. Em um mundo cada vez mais desigual, onde os objetivos financeiros ficam cada vez mais distantes, muito por conta da perda do poder de compra contínua, que escrevi nessa outra newsletter, fora toda a ciência da propaganda e do marketing que nos força a comprar itens que não precisamos, cada vez mais dependemos da tacada de mestre, do bilhete premiado.
E ai começa o problema. Com isso, nos tornamos indiretamente mais gananciosos, queremos acelerar um processo que não tem condições alguma de ser acelerado. A oportunidade de multiplicar patrimônio rápido se sobrepõe a racionalidade.
Investir em uma oportunidade cripto que irá te garantir uma taxa muito atraente e ainda por cima garantida! Parece o cavalo encilhado passando na sua frente.
Mas infelizmente quase todas as vezes que alguém te oferece um investimento em cripto com rentabilidade muito acima das taxas básicas da economia, como por exemplo a SELIC (taxa básica de juros) e ainda por cima com garantia, alerta ligado.
Oferecer 2,5% ao mês, 3, 5 e até já vi 10% ao mês garantido! Chega a beirar a insanidade.
2,5% ao mês, a juros simples, estamos falando de 30% no ano! Hoje nossa taxa básica de juros esta a 15% ao ano! Ah Felipe, mas é cripto né? Justo, cripto tem a sua oscilação, a volatilidade, mas é justamente ai que o picareta te pega, pois você acredita que ele pode chegar nesses níveis. O que ele não te conta é que por vezes essa mesma oscilação também acontece para baixo! Ou seja, não existe essa garantia de rentabilidade constante nesses patamares, nem mesmo em cripto!
Já foram utilizados vários panos de fundo para esse mesmo golpe da rentabilidade garantida muito acima das taxas básicas do país: Ovo de avestruz, pedras preciosas, dispositivos de GPS, de telefonia, etc.
O golpe é sempre o mesmo, uma taxa mensal que quase por si só se equivale a taxa básica do país anual, garantida! Não caia mais nessa!
2. O PRÓXIMO BITCOIN
A oferta imperdível. Eu tenho aqui o próximo Bitcoin! Que irá multiplicar milhares de vezes igual a joia da coroa, o nosso ouro digital!
Usar o passado do BTC como justificativa que agora se encontrou o próximo, é outro ponto que deveria ser evitado. Boa parte dessas promoções, foram feitas por influenciadores cripto nos últimos anos.
E calma, não estou falando que não existem projetos novos em cripto que tem um potencial muito grande de crescimento, existem sim! Mas muita calma nessa hora!
Esses promotores, trouxeram tudo o que é tipo de tranqueira para os seus seguidores. As famosas “listas”, as “novas gemas”, o projeto da vez. Mas o que ninguém te conta, é que esse mesmo influenciador, acordou com o time lá do projeto uma entrada própria em um valor muito mais abaixo do que o seu, trazendo você para a jogada para ele praticamente reduzir o risco, criar a demanda para a própria saída! Não foi uma análise tão minuciosa assim sobre o projeto… Ou até mesmo ganhou alguns tokens desse projeto para divulgar, ou seja, custo de aquisição zero, imagine a diligência nesse caso.
Rolaram spreads (diferenças de valores) absurdos, dignos de tretas no mundo cripto e muito cliente querendo a cabeça de um ou outro influenciador.
O que ninguém te fala é que isso é mais um investimento anjo ou seed de uma startup, do que outra coisa. E a maioria esmagadora dos investidores, não tem a mínima noção da jornada de uma startup e os riscos envolvidos em um investimento nessa classe. Esses projetos tem muito mais chance de falhar do que entregar qualquer resultado!
Ou seja, o “potencial de ganho” jogando contra uma educação correta de alocação patrimonial, de educação da classe de investimentos em si.
3. ALAVANCAGEM
Existe uma frase famosa do Charlie Munger:
Homens inteligentes quebram de três formas: bebidas, mulheres e alavancagem financeira.
Alavancagem hoje em dia é vendida como se fosse água engarrafada, só abrir a tampa e consumir. Tem cada atrocidade no mercado que eu fico até sem forças para combater.
Se as pessoas entendessem 5% de como funciona uma alavancagem e os riscos envolvidos, tenho plena certeza que não a utilizariam.
É assim que um investidor com 10mil reais consegue operar com um capital de 200mil reais, ou até mais, sendo que seu patrimônio total no banco não chega nem a isso.
São histórias e mais histórias de pessoas sendo levadas pelo resultado do guru cripto, a se alavancar, sem nem entender o que esta acontecendo, e perdendo mais do que imaginavam.
A maldita tela do resultado das operações, excelente clickbait, mas péssimo para a cabeça do investidor que precisa do bilhete premiado, mais uma vez.
4. TRANSFERÊNCIAS ONCHAIN
Um detalhe bobo, mas que pode te salvar.
Não ter as portas abertas para depósito e retirada em cripto, é outro alerta a ser ligado!
Isso vale para aqueles vários investimentos que garantem muita rentabilidade mensal garantida. Nem precisa ser em cripto, só precisa ser 2,5 – 3 – 5% ao mês. Experimenta pedir o resgate. Ou vão te dizer que existe agora uma carência de 1 ano, ou vão te permitir o primeiro, segundo, no máximo o terceiro, depois disso eu duvido muito.
Em cripto isso é válido quando não temos a integração onchain. Todo serviço que se preze, precisa ter a abertura para receber cripto e principalmente permitir o saque, o withdraw, para qualquer outro serviço cripto ou até mesmo para qualquer wallet.
Não ter essa porta de saída, é a forma errada de começar a interagir com uma corretora ou protocolo cripto.
Indicação de Livro da News:
Bitcoin: A moeda na era digital
5. MARKETING MULTINÍVEL
Esse ponto se aplica a várias oportunidades financeiras também.
Tudo bem ter bônus de indicação, onde quem indica e quem adere ganham um valor inicial nas suas respectivas contas, isso se chama CAC, custo de aquisição de cliente.
Agora, caso a indicação, quando aderida pela outra parte, te melhorar a taxa de retorno da aplicação, ou fizer você ganhar um percentual em cima do ganho dessa outra pessoa, alerta máximo vermelho!
Parabéns, você esta participando de um esquema de marketing multinível, ou em um português claro, uma pirâmide financeira, e não, você não é o faraó, saia dai imediatamente se conseguir!
BÔNUS
Por fim, o indicador infalível! Ah como eu gosto desse último ponto! NUNCA falhou comigo!
Caso você tenha percebido algum dos pontos listados anteriormente, ou algum outro ponto que não te cheira bem, entre no perfil da rede social do CEO dessa empresa, ou da pessoa que te sugeriu essa aplicação.
Caso tenham algumas fotos de carrões, fotos em Dubai!, no deserto, loja de grife e gel no cabelo penteado para trás, bingo! Você com certeza acertou uma pirâmide financeira e será questão de tempo.
E quando eu falo tempo, é tempo mesmo! Tem esquemas que demoram décadas para cair! Tem coisa grande e grupos internacionais na jogada. Ou você acha que tanta foto em Dubai é coincidência?
Espero com esses pontos ter te ajudado de alguma maneira, a não perder dinheiro com essas formas erradas de se investir em cripto! Cripto é bom demais para perdermos o seu interesse e dinheiro com formas de investimentos que não fazem sentido algum, para a maioria dos perfis de investidores.
Investir é chato mesmo, é tedioso, e é assim que tem que ser! Cripto vai te ajudar a acelerar o processo, mas se feita da forma correta, do contrário, será a sua ruína, confia em mim.
Como sempre, se você chegou até aqui, parabéns e o meu muito obrigado!
Curta esse texto para ele alcançar mais pessoas e eu saber que estou no caminho certo, e que tem gente lendo até final.
Te espero no próximo texto!
Grande abraço.
frw
Gostou desse texto? Então compartilhe no seu stories marcando @felipewerka.cripto ou compartilhe no substack fazendo um restack do seu trecho favorito
O post Como não investir em cripto apareceu primeiro em NovoAris.
]]>O post Bitcoin update apareceu primeiro em NovoAris.
]]>Quem viu o meu último post sobre análise on-chain entendeu um pouco mais sobre a 3ª forma de analisar criptoativos. Quando se trata de entender o momento do Bitcoin, eu estudo muito mais essa vertente do que as outras duas.
Ativos criptonativos são mais interessantes de serem avaliados olhando muito mais por esse viés do que os outros, na minha opinião. É muita riqueza de informação para não ser considerada.
Dito isso, vamos retomar os parâmetros avaliados na news sobre o ciclo do Bitcoin, atualizá-los e inserir mais algumas coisas para entendermos que patamar de nível de preço estamos, da nossa alocação patrimonial preferida.
CICLOS = ALERTA
Atualizando o momento do ciclo, onde aqui vamos avaliar sempre após o Halving do Bitcoin. Quem não entende ainda o que é esse evento, volta lá na news anterior de análise que eu explico melhor.
Porém agora, nesse começo de outubro de 2025, enfim chegamos no tal do “pico” do ciclo dos últimos dois ciclos que passamos! 528-530 dias após o momento de cada Halving.
Percebam como os movimentos foram suavizando, ciclo após ciclo. Eu até suprimi os dois primeiros pois foram ainda mais voláteis, era o início de tudo, tudo era mato, acabam até atrapalhando a análise aqui.
Mas olhando para esse parâmetro, pelo menos uma luz amarela devemos ligar. Momento de alocação talvez não seja o ideal, a não ser que você siga o DCA (dollar cost average), ou seja, aportes recorrentes constantes, ai tanto faz ou tanto fez o preço, só mantenha a estratégia e a disciplina.
MVRV = 2,13
Nossa métrica simples de lucro/prejuízo da grande maioria. O valor realizado dividido pelo valor de mercado.
Tivemos uma leve queda desde o ultimo relatório que trouxe por aqui. Estamos com um MVRV em 2,13.
Agora, um ponto muito importante que não comentei da última vez. As métricas mais utilizadas para o MVRV estão demarcadas no gráfico de baixo, a linha verde tracejada em 1, a amarela tracejada em 2 e a vermelha tracejada em 2,8. Porém, é notável, ciclo após ciclo, essa máxima do MVRV decaindo, perceba no destaque abaixo:
Então muito cuidado com a percepção e presunção de valores para parâmetros, pois eles ainda estão em consolidação, vários valores de parâmetros no próprio Bitcoin vem decaindo com o tempo, natural, até por conta da natureza de sua volatilidade estar suavizando ano após ano.
SOPR = 1,07
Nosso indicador do “cambista”. Quem não pegou a explicação também pode voltar no primeiro relatório sobre. Mas posso trazer a analogia novamente:
Imagine que você e seus amigos compraram ingressos para um show a R$ 100. Se começam a revender por R$ 150, o SOPR está acima de 1 (todos no lucro). Se precisam revender a R$ 80, porque ninguém tem mais interesse, o SOPR está abaixo de 1 (todos no prejuízo).
Com o rally de setembro e agora dos últimos dias, tivemos um incremento (da média pois o diário é muito volátil) para 1,07, nada muito assustador ainda, mas voltando talvez a querer marcar um ponto amarelo no gráfico.
MÚLTIPLO DE MAYER = 1,1
Como sempre comento, um dos meus favoritos, até pelo meu passado e histórico de analista técnico de ações. Basicamente lateralizado por algum tempo, atualizado desde a última atualização por aqui, para 1,1.
Olhando graficamente conseguimos perceber a guinada dos preços nos últimos dias e também da média de 200. Ou seja, mantendo o gap (diferença) nesse patamar de 1-1,3 desde Maio/25.
CAPITAL FLOW = ALERTA
Entrada de capital. Trazendo um novo indicador dessa vez, muito importante inclusive! A demanda é o que move qualquer tipo de ativo. Ou seja, se o Bitcoin sobe, é porque tem mais comprador do que vendedor, se o Bitcoin cai, tem mais vendedor do que comprador, simples assim.
Aqui conseguimos ver entradas dos ETFs, das Treasury Companies, da Micro Strategy (empresa privada que compra constantemente BTC) e os LTH! Long Term Holders, ou seja, os investidores de longo prazo, quem aloca com horizontes de investimento mais longos. Basicamente, os LTHs movem bem o ativo e marcam pontos de resistência ou suporte de preços consequentemente.
Percebam como desde julho vinham vendendo posições, cessando em Agosto e retomando as vendas agora no mês de setembro (área circulada em vermelho acima). Então mais um alerta quanto a este patamar atual novamente, é uma faixa de preços que os investidores de longo prazo gostam muito de realizar lucro!
FEAR & GREED = 63
Por fim, sobre o indicador de medo e ganância, depois de uma leve queda voltamos com tudo para o mesmo patamar do último relatório, ainda em campo de ganância.
Nos últimos 3 meses tivemos um movimento de queda nesse indicador, voltando a subir forte nos últimos dias, conforme gráfico abaixo:
Caso tenha gostado dessa atualização e parâmetros sobre o Bitcoin, comenta aqui em baixo se teria interesse em receber um relatório cripto mais recorrente, ainda tenho a ideia de atualizar isso pelo menos duas vezes no mês, mas dependerá da interação que deixam por aqui.
Mais uma vez, se você chegou até aqui, parabéns e o meu muito obrigado!
Curta esse texto para ele alcançar mais pessoas e eu saber que estou no caminho certo, e que tem gente lendo até final.
Te espero no próximo texto!
Grande abraço.
frw
Gostou desse texto? Então compartilhe no seu stories marcando @felipewerka.cripto ou compartilhe no substack fazendo um restack do seu trecho favorito
O post Bitcoin update apareceu primeiro em NovoAris.
]]>O post Aprenda a analisar cripto antes da faria lima apareceu primeiro em NovoAris.
]]>Nesse vídeo rápido de 5 minutos eu explico as três principais formas de analisar o mercado de criptoativos:
Análise Técnica – já usada no mercado de ações, focada em gráficos e movimentos de preço. Análise Fundamentalista – também vinda da bolsa, onde se avalia a saúde financeira das empresas, também é aplicada ao universo cripto e os seus protocolos. Análise On-Chain – exclusiva do mercado cripto, permitindo entender os movimentos diretamente nas blockchains.
Esses 3 aprendizados fazem toda a diferença antes de você começar a investir em cripto!
Se você quer aprender a investir em criptoativos de forma inteligente, sem cair em armadilhas e promessas irreais, esse vídeo é pra você.
Inscreva-se no canal: https://www.youtube.com/@felipewerka Siga no Instagram: https://www.instagram.com/felipewerka.cripto/ Assine o meu Substack:
Aqui eu compartilho minha experiência de mais de 15 anos como investidor e 6 anos como assessor de investimentos, trazendo a realidade do mercado financeiro e cripto, sem viés e sem conflito de interesse.
O post Aprenda a analisar cripto antes da faria lima apareceu primeiro em NovoAris.
]]>O post 3 aprendizados cripto antes de começar apareceu primeiro em NovoAris.
]]>Vamos pontuar algumas coisas antes de começar. Entenda-se cripto como uma classe de investimentos aqui nesse texto, como a renda fixa ou a renda variável ok?
Existe muita confusão nesse sentido, e com razão, é um mundo novo, difícil de se categorizar e se entender em um primeiro momento. Quando se trata de cripto, não estamos falando somente de criptomoedas, e também tão pouco somente de tokens, pode-se estar considerando somente a tecnologia quando se utilizamos desta palavra.
Cripto, web3, tokens, criptoativos, criptomoedas, fazem parte do mesmo ecossistema, a mesma ideia, mas são coisas que se distinguem e causam uma certa confusão em várias discussões que eu participo e vejo por ai. Podemos detalhar tudo isso, na minha visão e compreensão é claro, em outro momento.
Pois bem, considerando a classe de ativos cripto, quero trazer, simples e objetivamente, 3 pontos cruciais antes de começar a considerá-la em sua alocação patrimonial, que farão muita diferença.
1. AUTOCUSTÓDIA
Não é para qualquer um!
Pois é, talvez seja um choque um cara que gosta tanto de cripto e fomenta esse assunto, falar dessa maneira.
Mas a realidade nem sempre é como gostaríamos que fosse. Nesses últimos 5 anos atendendo investidores, sugerindo ativos financeiros, percebi que a realidade nesse quesito é bem distinta da que eu convivo nos grupos e nos canais digitais cheios de “crypto bros”.
As pessoas ainda não estão preparadas para a autocustódia nesse mundo web3. Talvez nunca estarão, não sei. Mas não é por isso que ela não deva existir! Ou que VOCÊ não deva ter! Estou falando da maioria, e que de fato, não serve para todos.
Diariamente convivi com centenas de clientes nos últimos anos que esqueciam a senha de acesso à corretora, e ficavam p. da vida de ter que refazer o processo. Fora os inúmeros golpes que surgiam dia após dia tentando fazer esses mesmos clientes informarem suas credenciais e senhas das contas.
Agora coloque toda essa inexperiência digital, da malandragem da internet mesmo, com inexperiência de dispositivos eletrônicos, com uma pitada de descentralização e blockchain! Pronto, está feita a confusão. Imagine perder o acesso aos seus criptoativos e não ter o “esqueci minha senha” ou nenhum 0800 para ligar? Ou pior, ter um comportamento digital arriscado, que abre brechas para diversos invasores, e simplesmente drenarem suas carteiras cripto por conta disso? Por fim, não se atualizar do tema e cair em golpes básicos de cripto, onde te mandam transações de wallets idênticas, mas no meio tem uma mudança de letra ou número, você copia e cola esse endereço em algum explorador de blocos, achando que é o seu, e acaba mandando para a wallet errada um montante financeiro relevante?
Acabou, babau, zé fini. Não tem muito o que fazer.
A não ser contratar um investigador de blockchain, tentar rastrear o dinheiro, dar sorte dele dar um ping em algum serviço com KYC (know your customer), rezar para esse KYC não ser de um laranja… enfim, dor de cabeça das grandes, chance ínfima de recuperar seu suado dinheiro.
Agora, caso seja sua decisão e você tenha os pré-requisitos mínimos para utilizar autocustódia, vai firme, não se assuste por conta desse meu ponto. Acho que é válido. Mas tome os cuidados mínimos de mitigação de riscos, nunca uma única wallet, crie a carteira do hold e a carteira dos trades, a carteira da “rua”, e assim por diante…
2. PROPORÇÃO NA CARTEIRA
Eu diria que esse é o principal ponto de atenção e que separa os homens dos meninos, ou as mulheres das meninas!
Não só para cripto, mas para qualquer classe de investimentos, ou até mesmo produto financeiro. Qual é o % da tua alocação, ou seja, da tua carteira de investimentos, você destinará para isso?
Não é sobre investir tudo em cripto, ou boa parte do seu patrimônio porque agora cripto esta muito bom em termos de rendimento. Fazer isso é uma grande enganação, pois no fundo, você nunca acertará o que estará bom agora ou depois, é uma ilusão pensar dessa forma, agir assim então, é impossível! Vou trazer esse ponto em um texto específico logo mais. Além do mais, cada um tem um perfil diferente.
Quando tratamos de investir em cripto, esse ponto se torna ainda mais importante e essencial. Saber o quanto você deve ou pode ter na tua alocação patrimonial em cripto é fundamental para não tomar muitos sustos ou principalmente para trazer eficiência no seu portfólio a longo prazo, isso se traduz em mais retorno com menos volatilidade (oscilação), o famoso índice sharpe.
No site da Hashdex você pode simular isso que estou comentando. Acesse o seguinte link: Simulador Hashdex. Adicionando 1% de cripto no portfólio de alguém bem conservador, aumentamos muito pouco a volatilidade, de 0,78 para 1,00% mas melhoramos absurdamente o Sharpe, de 0,07 para 0,67. Perceba que anualizado o retorno pulou de 8,99 para 9,61%.
1% senhores e senhoras!
Inicialmente eu te digo que você PRECISA ter cripto na sua alocação! Não ter nada é o problema, o risco é muito maior não tendo do que tendo alguma coisa. Para começar, 1% a 3%, para qualquer perfil de investidor, será suficiente! A maioria dos investidores ficará com o limite de até 5% em cripto. E aqui estou até considerando que uma fatia dessa “cripto” é em renda fixa cripto, não somente criptoativos essencialmente nativos, voláteis, podemos compor essa classe com ativos do mundo real hoje em dia, que representam um título público por exemplo.
Então entenda o teu perfil, os teus objetivos, horizontes de investimento e também o momento de mercado, para definir essa proporção.
(veja os textos de cada link anterior)
E claro, existe outro ponto aqui tão importante quanto essa decisão, o rebalanceamento! Se definiu que precisa ter 3% em cripto e mês que vem, por conta do mercado favorável, isso vai a 5%, venda esse excedente e volte aos 3% inicialmente idealizado, do contrário é verdadeiro também! Compre quando tiver grandes correções, isso fará muita diferença.
3. PODER DO TEMPO
Last but not least. Não menos importante, o último item é sobre o tempo.
Alinhar o prazo com o horizonte de investimento que a classe por si só requer. Já escrevi uma news completa sobre isso que você pode conferir aqui.
O tempo em cripto é fundamental, abstrair as oscilações de alguns ativos, principalmente nas fases negativas (sim, que podem durar anos), é crucial para ter uma boa experiência e bons resultados com investimentos em cripto, principalmente o Bitcoin. Ativos com mais volatilidade demandam horizontes de pelo menos médio prazo, mas sempre recomendável longo prazo.
Se parar para analisar o Bitcoin, quanto maior as janelas de observações, quanto mais tempo você segurou o ativo, maior a probabilidade do investidor ter saído com um resultado positivo, é estatística.
Pegue o valor do Bitcoin em 2020 e compare com o atual em 2025, o poder do tempo é imponente. Não quer dizer que isso se repetirá, jamais considere isso, mas que temos um potencial caminho pela frente, com certeza temos.
Bitcoin/USDT – Binance (valor de fechamento)
01/09/2020 – 11.921,97
01/09/2025 – 109.237,42
Variação +816,3% ou a bagatela de 55,7% ao ano!
Esses são os 3 principais pontos que eu considero você ter plena consciência e entendimento, antes de começar a investir em cripto.
Espero que tenha te ajudado a clarear o assunto e ficar mais tranquilo para considerar cripto como uma fatia da tua carteira de investimentos. Desejo que isso tudo seja colocado em prática, pois conhecimento por si só não aumentará a remuneração dos teus investimentos a longo prazo se não for colocado à prova.
E se você chegou até aqui, como de costume, meu sincero agradecimento e parabéns, você faz parte de uma minoria. Não só por ler um texto desse tamanho, mas por agora entender um pouco mais sobre como começar a investir na classe que eu mais gosto e acredito ter a melhor assimetria no mercado de investimentos, cripto!
Curta esse texto para ele alcançar mais pessoas e eu saber que estou no caminho certo, e que tem gente lendo até final.
Te espero no próximo texto!
Grande abraço.
frw
Gostou desse texto? Então compartilhe no seu stories marcando @felipewerka.cripto ou compartilhe no substack fazendo um restack do seu trecho favorito
O post 3 aprendizados cripto antes de começar apareceu primeiro em NovoAris.
]]>