Uma conversa sobre Rendimentos:

O Verdadeiro Valor da Consultoria Financeira

Neste início de consultoria financeira focada em gestão discricionária, essa é uma das perguntas que mais ouço: “Mas e qual o rendimento que você vai conseguir me trazer?”

Sempre respondo que a promessa é de atingimento dos objetivos financeiros de longo prazo, e que os principais retornos que o cliente receberá são mais tempo de qualidade e alguém de confiança que vai sempre defender os interesses do próprio cliente, prestando um excelente serviço com muito zelo. A resposta parece vaga, eu sei, mas não deixa de ser a mais pura verdade.

A Ilusão da Rentabilidade de Curto Prazo

No mercado financeiro, promessa de rentabilidade no curto prazo simplesmente não existe. O mínimo garantido é receber o retorno da SELIC anualmente (caso invista 100% do patrimônio líquido em LFT, e olhe lá…) e, mesmo assim, você corre algum tipo de risco. Até mesmo deixar de aproveitar uma oportunidade de investimento envolve um custo de oportunidade.

O Retorno Invisível: Além de Bater o CDI

O retorno do advisor está além de entregar uma determinada rentabilidade acima do CDI. É claro que isso também é importante e o objetivo é, sim, dar um bom retorno ao cliente e, de preferência, condizente com o nível de risco adequado ao seu planejamento financeiro. Mas existem inúmeras outras formas de retorno positivo que um advisor pode lhe dar.

Planejamento Tributário e Sucessório

Desde um planejamento tributário e sucessório eficiente, que pode gerar economia relevante de tributos, até um planejamento de aposentadoria efetivo, que pode aumentar a eficiência financeira tanto no presente quanto no futuro.

Proteção Patrimonial Estratégica

Numa indicação correta de produtos de proteção, sem “pesar a mão” como muitos vendedores de seguros e consórcios fazem. O foco é garantir a segurança do seu patrimônio com a medida exata da sua necessidade.

Blindagem Comportamental

Ou até mesmo lhe dando conselhos e evitando que você tome uma decisão equivocada em momentos de stress no mercado, ou naquele investimento suspeito que um amigo indicou. Tudo isso representa ganhos teóricos e invisíveis que não conseguimos colocar numa planilha no momento de apresentar a proposta de serviço, mas que serão extremamente úteis durante toda a sua vida.

Gestão Patrimonial de Confiança para o Seu Contexto

Construir e preservar riqueza exige estratégias que conversem com a sua realidade. Para famílias e profissionais que buscam estruturar seu patrimônio em polos dinâmicos de Curitiba — seja gerenciando negócios no Centro Cívico, residindo no Batel, ou buscando a tranquilidade de bairros como Cabral e Água Verde —, ter um acompanhamento fiduciário garante que as decisões financeiras protejam e elevem o seu padrão de vida local.

Confiança Acima do Preço

Se posso lhe dar um conselho, evite ficar avaliando somente “preço” e “quanto o consultor vai fazer minha carteira render”. Sim, isso é importante também e tenho certeza que você vai saber avaliar se um profissional está fazendo um mau serviço e sendo caro. Mas, no início, procure alguém de confiança e que saiba o que está fazendo. Isso sairá bem mais barato do que qualquer decisão errada.